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关于连载 | 财富治理机构竞争力陈诉——第十章 家族办公室【pgdianzi】，下面从多个角度归纳核心要点，方便读者快速参考。另外，若以“50后”为主的企业家家庭作为研究的样本，其家庭成员最年轻的第三代亦到了能够走向前台并委以重任的年龄。所以，无论是后续接棒人的造就、家族自己的财富，还是家族企业的治理，现在都逐渐成为超高净值家庭重点关注的问题。

在这样的配景下，海内的金融机构有所实验，在2013年，中国银行率先推出家族办公室业务，借助“133”（中银团体一个服务，银行专业团队、照料团队和外洋团队3个团队）服务体系，为超高净值小我私家及家庭提供小我私家金融、企业金融和增值服务等，这标志着家族办公室类型的服务，借助金融机构在中国正式落地。同年，平安信托刊行内地第一只家族信托——平安财富·鸿承世家系列单一万全资金信托，这一量身定制的方案、全权委托式资产治理方式、家族财富保全传承综合功效进一步推进了家族办公室业务在海内的蓬勃生长。而在使用者挑选家族办公室的详细原因方面，相较于以往传统金融机构所呈现的服务，客户挑选家族办公室的主要原因在于现在对于多元化服务的需求，且需求的庞大水平不停增强；思量到中国的实际情况，现在绝大部门家庭为单一子女，因此家庭成员组成较西方国家简朴。

主编 殷剑峰 王增武本陈诉聚焦财富治理的机构竞争力，拟从机构组织、业务模式、服务体系（产物和增值等）、风控体系、IT系统、人力资源等维度考察金融或非金融机构到场财富治理业务的竞争力情况，共十一个章节，划分涵盖私人银行、证券公司、保险公司、基金公司（划分包罗私募证券、私募股权和公募基金）、信托公司、第三方财富治理机构、家族办公室以及从事财富治理行业的律所，旨在为政府部门或羁系部门的决议制定、金融机构的展业拓业、高净值客户尤其是家族企业主的服务机构挑选提供相关决议参考依据。第十章 家族办公室 二、海内实践：刚刚起步革新开放40年中，中国经济实现了跨越式的优化，企业的发展造就了中国超高净值家族财富的高速增长，并在全球实现领先。40年的奋斗不光使得物质财富获得积累，更使得海内超高净值家庭对财富的认识发生了质的区别---对于传承与社会责任的关注。

普遍意义而言，第一代企业家也逐渐跨入“知天命”的年龄。在外洋的家族办公室组成中，通常会设置人力资源、会计、家庭收支盘算，以及诸如家庭实务治理（行政类）的岗位，除此之外的岗位大多依靠外部供应商作为支持。

而在海内现在阶段，家族办公室的功效偏向于投资理财偏向，因此人员设置方面，会偏向于投研团队等；随后，围绕着家族办公室的相关服务，海内涌现出近2000家林林总总的家族办公室。形式主要分为以下三类：首先是存在于家族企业内部的内置型家族办公室，一般由家族成员掌门，专注于家族事务以及家族企业有关战略，较有代表性的例如盈丰资本、普思资本等；现在就海内家族办公室结构而言，主要以信托公司、商业银行以及状师事务所为主，其中具有信托公司配景的家族办公室的比例最高，占到了39%，具有商业银行和状师事务所配景的各占25%。而这些服务现在可能在传统金融机构的服务框架中较难过到有效满足（见图10-4）。

2 市场概览 1. 基本情况现在海内家族办公室整体上仍处于低级阶段，可供研究的样本较少，从分类上来看，传统机构下属的家族办公室与独立的家族办公室为现在运作中的主流形式（见图10-5）。其中，金融机构下属的家族办公室，主要集中于信托机构或商业银行，其主要原因在于家族信托业务的开展，与家族及高净值家庭相应水平较高的私人银行及券商财富治理部门也是主力。

家族办公室焦点人员（C-Suite，指CEO、CIO、CFO等最高治理职位）主要来自信托机构，其次来自于银行或状师团队。而在资产治理规模上，大部门家族办。在外洋较为普遍的是来自会计师或税务师事务所的焦点人员，现在在本土家族办公室中仍较少，这与现在家族办公室在税务计划等相关业务涉足较少且主要接纳外包服务相关（见图10-6）。家族办公室的人员结构主要与其焦点业务相应，一般家族办公室除了“C-Suite”之外，在内部完全使用自有资源。

另外，海内现在鲜有单一家族办公室，更多的是多家族办公室，由此来看市场团队的设置也较高（见图10-7）。另外，海内资本市场的不停生长成熟，造就了规模较大的富足阶级，传统的财富治理及资产治理业务已无法满足该类人群的需求，综合来看催生了对于家族服务的需求，家族服务亦逐渐落地生根。

2. 规模情况凭据惠裕全球家族智库的数据及市场调研效果，现在本土家族办公室的建立主要集中在2010年以后（见图10-8），这也与家族信托业务在海内落地生根相关。在2014年“新财富500”榜单上，50岁以上的民营企业家占了近七成。实现永续传承、保持家族长青等话题，近年来逐渐成为富足阶级不得不直面的新挑战。

最后是由职业司理提倡设立、在家族企业外部独立运作的家族办公室，此类家族办公室主要以团结家族办公室为主，针对超高净值家庭的共性问题呈现有针对性的服务，其中具有代表性的有汉家族办公室、德裕家族办公室等。其次是从商业银行、保险公司、信托公司、证券公司以及第三方理财内部高客部等金融机构内部派生出来的专门服务部门及其私人银行或超高净值客户部门，典型的有招商银行私人银行部、中信信托家族服务部、中金公司家族办公室等；1 客户画像 现在海内家族办公室服务的客户主要以第一代财富缔造者为主，平均年事约为51岁，64%的客户为男性，76%的客户现在仍然在运营着企业，基本上整体客群同时也是其他金融机构的客户，这与外洋家族服务机构的客户群体相似。

而在家族代际结构方面，主要以三代家庭为主（见图10-3）。因此，围绕连载 | 财富治理机构竞争力陈诉——第十章 家族办公室【pgdianzi】的选择与使用，还需要结合实际情况进行判断。

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